2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-508

55.人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别要点有( )。

A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况

B.对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系

C.由其他单位或他人代办分期还款的,应注意其资金来源是否合法

D.销户后,银行可将客户销户资料一并销毁

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参考答案：ABC