2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-509

56.外汇贷款类业务终止环节,客户身份识别要点有( )。

A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的,与借款人资产状况不符的，银行应深入调查

B.无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性

C.其相应的外汇贷款业务是否结清

D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

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参考答案：ACD