银行从业/金融机构高级管理人员专业知识测试试题答案-1221

3. 商业银行开展个人理财业务有下列哪种情形的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。( )

A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

D、未按规定进行风险揭示和信息披露或未按规定进行客户评估的

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参考答案：ABCD