月份：2022年4月

2.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确（）

A．金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程

B．金融机构可自行确定对系统预警的交易系统进行初审、复核或审定各个环节的合理时限。

C．金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的5个工作日内提交可疑报告。

D．金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。

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正确答案：C

1.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可以交易报告。

A．分支机构

B．保卫局

C．中国反洗钱监测分析中心

D．反洗钱局

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正确答案：C

23.贷款公司和小额贷款公司都是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的适用对象。

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正确答案：错

22.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年起至少保存3年。

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正确答案：错

21.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

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正确答案：错

20.某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。

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正确答案：对

19.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

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正确答案：对

18.对公外汇存款账户销户时，开户银行发现先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

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正确答案：对

17反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

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正确答案：对

16.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构发现客户的房屋、车辆、船舶等资产与洗钱、恐怖融资等犯罪相关的，应当提交可疑交易报告

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正确答案：对