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66. 根据《商业银行内部控制指引》，内部控制应当包括以下哪些要素：（）

A、内部控制环境；

B、风险识别与评估；

C、内部控制措施；

D、信息交流与反馈；

E、监督评价与纠正。

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参考答案：ABCDE

65. 根据《商业银行内部控制指引》，商业银行内部控制应当贯彻以下原则：（）

A、全面；

B、审慎；

C、公允；

D、有效；

E、独立

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参考答案：ABDE

64. 商业银行给集团客户贷款时，应在合同中约定，贷款对象有（）情形的，贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款本息。

A、提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的

B、未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的

C、拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动监督和检查的

D、出现重大兼并、收购重组等情况，贷款人认为可能影响到贷款安全的

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参考答案：ABCD

63. 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行应定期对内部风险监控和审计程序的( )进行审核和测试，商业银行内部监督部门应向董事会和高级管理层提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。

A、独立性

B、充分性

C、有效性

D、存在必要性

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参考答案：ABC

62. 市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。其中市场价格是指（ ）：

A.利率

B.汇率

C.股票价格

D.商品价格

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参考答案：ABCD

61. 金融许可证的( )等事项由银监会和省局及分局按照监管权限依法行使，其他任何单位和个人不得行使上述职权。

A、颁发

B、更换

C、扣押

D、吊销

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参考答案：ABCD

60. 根据《关于进一步加强商业银行信贷管理防范关系人贷款及关联企业贷款风险的通知》，各商业银行要加强对关联企业授信的审查和监督，在对企业授信时应要求其提供所有关联企业的( )等信息资料。

A、名称、法定代表人、注册地、注册资本及主营业务

B、股权结构

C、高级管理人员情况

D、财务状况、担保情况及关联交易

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参考答案：ABCD

59. 根据《商业银行表外业务风险管理指引》，下列业务中属于担保类业务的是（ ）

A、备用信用证；

B、跟单信用证；

C、承兑；

D、贷款承诺；

E、利率掉期；

F、期权

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参考答案：ABC

58. 商业银行开展小企业贷款应遵循（ ）的原则，应以实现小企业贷款业务的商业性可持续发展为目标。

A、自主经营、

B、自负盈亏、

C、自担风险、

D、市场运作

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参考答案：ABCD

57. 表外业务是指商业银行所从事的，按照现行的会计准则不记入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能改变损益的业务。具体包括（ ）三种类型的业务。

A、担保类；

B、委托代理类；

C、承诺类；

D、金融衍生交易类

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参考答案：ACD