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36. 根据《商业银行内部控制指引》，商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，应该做到以下哪几个方面：（）

A、前台交易与后台结算分离；

B、自营业务与代客业务分离；

C、业务操作与风险监控分离；

D、信贷管理与信贷审查分离；

E、建立岗位之间的监督制约机制

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参考答案：ABCE

35. 商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员( )等管理制度，保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力，充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章，理解所推介产品的风险特性，遵守职业道德。

A、资格考核与认定

B、继续培训

C、跟踪评价

D、与储蓄、会计等部门人员交流

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参考答案：ABC

34. 根据《金融许可证管理办法》，金融机构应当在收到银监会或其派出机构批准后，持下列（）到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证。

A、银监会或其派出机构的批准文件；

B、金融机构介绍信；

C、领取许可证人员的合法有效身份证明；

D、银监会或其派出机构要求的其他资料。

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参考答案：ABCD

33. 根据《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》，非信贷资产质量考核指标包括 （）

A、非信贷不良资产比例、非信贷不良资产比例变化

B、非信贷不良资产余额变化、非信贷不良资产余额变化率

C、非信贷不良资产余额变化幅度、非信贷不良资产比例变化幅度

D、非信贷资产余额、非信贷资产余额变化率

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参考答案：ABC

32. 在个人理财顾问服务的风险管理中，商业银行应当充分认识( )所面临的主要风险，制定相应的具有针对性的业务管理制度、工作规范和工作流程。

A、不同层次的客户

B、不同类型的个人理财顾问服务

C、个人理财顾问服务的不同渠道

D、不同综合理财服务

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参考答案：ABC

31. 根据《商业银行设立同城营业网点管理办法》，商业银行设立同城支行应当具备下列条件：（）

A、在当地设有分行(或视同分行管理的机构)以上的机构且正式营业一年以上，资产质量良好。

B、当地已设立的分支行具有较强的内部控制能力，最近一年无重大违法、违规行为，或因内部管理混乱导致的重大案件。

C、具有合格的高级管理人员和从业人员。

D、具有合格的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。

E、银行业监管部门规定的其他条件。

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参考答案：ABCDE

30. 根据《商业银行授信工作尽职指引》规定，下列授信工作人员中，商业银行应依法、依规追究责任的有（） 。

A.未对客户资料进行认真和全面核实的

B.授信决策过程中违反程序审批的

C.授信客户发生重大变化和突发事件的

D.不配合授信尽职调查人员工作的

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参考答案：ABD

29. 根据《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》，对不良资产严重、经营管理不善、发生重大案件等问题的商业银行及其分支机构，银监会各级监管机构应采取有效的监管措施，包括（）

A、暂停核准高级管理人员任职资格

B、暂停审批机构设立

C、暂停审批机构升格

D、暂停审批开办新业务

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参考答案：BCD

28. 根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，授权书应包括以下内容：（）

A、授权人全称和法定代表人姓名；

B、受权人全称和主要负责人姓名；

C、授权范围；

D、授权限期；

E、对限制越权的规定及授权人认为需要规定的其他内容。

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参考答案：ABCDE

27. 根据《商业银行信息披露暂行办法》，商业银行在披露信息时应遵循哪些原则？（）

A、真实性；

B、准确性；

C、完整性；

D、一致性；

E、可比性

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参考答案：ABCE