4、以下说法正确的是（ ）
A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。
B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。
D.借阅档案要按规定办理登记手续。
6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点？（ ）
参考答案：ABD
2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-696
3、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有（ ）
A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B.对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C.由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
4、以下说法正确的是（ ）
参考答案：ABC
2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-695
2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ ）
A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
参考答案：ABCD
2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-694
1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有（ ）
A.拟开立账户的对公客户
B.法定代表人
C.开户经办人
2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ ）
参考答案：ABC
2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-693
10、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ ）
B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。
1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有（ ）
A.拟开立账户的对公客户
B.法定代表人
参考答案：B
2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-692
9、《中华人民共和国反洗钱法》信法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（ ）
A.所有履行反洗钱义务的机构
10、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ ）
B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。
1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有（ ）
参考答案：A
2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-691
8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（ ）
D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
9、《中华人民共和国反洗钱法》信法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（ ）
A.所有履行反洗钱义务的机构
10、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ ）
参考答案：D
2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-690
7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（ ）
C.可疑交易
8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（ ）
D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
9、《中华人民共和国反洗钱法》信法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（ ）
参考答案：C
2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-689
6、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。
C.中国人民银行
7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（ ）
C.可疑交易
8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（ ）
参考答案：C
2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-688
5、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（ ）
D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
6、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。
C.中国人民银行
7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（ ）
参考答案：D