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4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

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参考答案：对

3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

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参考答案：对

2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。

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参考答案：对

1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

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参考答案：对

10.银行配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括( ).

A.在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料

B.配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的

C.配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单

D.被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料

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参考答案：ABCD

9.以下对保密要求说法正确的有( )。

A.反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大,因此，银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作

B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求,不涉及违反国家法律问题

C.如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息,他们将会改变洗钱活动的地点和方式,或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危

D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险

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参考答案：ACD

8.配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用做( ).

A.建立反洗钱检查档案库

B.建立案件线索档案库

C.客户身份的重新识别

D.发现反洗钱工作中的合规风险

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参考答案：BCD

7.银行配合开展反洗钱现场调查时应( )。

A.提供必要的工作场所、设备,按照调查通知的要求准各好调查需要的档案资料、电子数据

B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等,以便现场调查的顺利进行

C.审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书

D.配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料,以及协助封存有关资料

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参考答案：ABCD

6.银行配合反洗钱调查的义务包括( )。

A.配合调查义务

B.如实提供信息义务

C.保密义务

D.拒绝调查义务

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参考答案：ABC

5.银行配合开展反洗钱调查的权利包括( )。

A.调查人员违反规定程序的,银行有权拒绝调查的权利

B.核对、补充和更正询问笔录的权利

C.清点及封存清单的权利

D.逾期自动解除冻结的权利

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参考答案：ABCD