2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-667

4.对以下临时冻结措施说法正确的有( )。

A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,银行应当立即向中国人民银行当地分支机构报告J/

B.中国人民银行当地分支机构接到银行报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案

C.临时冻结期限为48小时，自银行接到《临时冻结通知书》之时起计算’

D.银行解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知

参考答案：ABCD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-666

3.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是( )。

A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存

B.封存期间，银行也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料

C.调查人员封存文件、资料时,应当会同在场的银行工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》

D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描

参考答案：BD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-665

2.实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料( )。

A.账户信息,包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料

B.交易记录,包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证r

c.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料

参考答案：ABCD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-664

1.以下说法正确的有( ).

A.银行及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供

B.银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户

C.银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款

D.银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款

参考答案：ACD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-663

8.反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施.

参考答案：对

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-662

7.反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。

参考答案：对