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31.《银行大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的”频繁”是指( ).

A.交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续3天以上

B.交易行为营业日每天发生5次以上

C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上

D.交易行为营业日每天发生，且持续7天以上

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参考答案：A

30.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,”可疑交易发生后的10个工作日”是指( ).

A.构成可疑交易的交易发生之日起计算

B.银行人员发现可疑交易之日起计算

C.银行的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算

D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

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参考答案：D

29.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提交( )报告。

A.大额交易

B.可疑交易

C.大额交易、可疑交易

D.综合报告

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参考答案：C

28.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中”长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易”中的”长期”和”短期”是指( )。

A.一年以上,3个工作日

B.一年以上，10个工作日

C.三年以上，3个工作日

D.三年以上,10个工作日

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参考答案：B

27.银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的( )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定.

A.3

B.5

C.7

D.1O

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参考答案：D

26.中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的银行发出补正通知,银行应在接到补正通知的( )个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

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参考答案：B

25.对符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉第十一条、第十二条、第十三条所列的异常交易应如何处理?( )

A.仅利用技术手段筛选后直接上报

B.除利用技术手段筛选后,还应审查交易背景、目的和性质

C.对于有合理理由排除疑点的交易，不能作为可疑交易上报

D.对于没有合理理由怀疑涉及洗钱等违法犯罪活动的交易或客户，也应作为可疑交易上报

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参考答案：BC

24.下列哪种大额交易，银行可以不报告?( )

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符

B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

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参考答案：D

23.以下属于大额外汇资金交易的是( ).

A.个人当天存款1万美元

B.个人当天转账8万美元

C.个人当天取款5万港元

D.个人当天转账20万港元

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参考答案：A

22.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定,单笔或者当日累计达到规定金额的,应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中,累i计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算,对其正确的理解是( )。

A.应将某一账户发生的交易累计计算

B.应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算

C.应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算

D.应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算

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参考答案：D