2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-567

21.下列交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围？( )

A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易

D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

参考答案：D

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-566

20.银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定条件的是( )。

A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户、名下的另一账户内的定期存款

B.银行内部调拨资金

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付

D.个体工商户50万元大额现金存取

参考答案：D

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-564

18.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币【】元以上或者外币等值( )美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告

A.20万，5万

B.50万,10万

C.100万，20万

D.200万,30万

参考答案：B

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-563

17.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币【】元以上或者外币等值( )美元以上的款项划转,银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.20万,2万

B.50万,5万

C.100万,10万

D.200万,20万

参考答案：D

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-562

16.单笔或者当日累计人民币交易( )元以上或者外币交易等值( )美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.5万，5000

B.10万,1万

C.20万,1万

D.50万，5万:

参考答案：C

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-561

15.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定,承担大额交易手和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括( ).

A.商业银行

B.城市信用合作社及农村信用合作社

C.邮政储汇机构

D.政策性银行

参考答案：ABCD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-560

14.我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以下哪些法律规章中？( )

A《中华人民共和国反洗钱法》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

参考答案：ABCD