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3.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作,必须有相应的( )支持。

A.管理制度和工作制度

B.分类参数体系

C.评估计量体系

D.系统控制体系

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参考答案：ABCD

2.客户洗钱风险分类管理的必要性包括( )。

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求

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参考答案：BC

1.客户洗钱风险分类管理目标包括( )

A.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险

D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

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参考答案：ACD

4.银行对确认为禁止类的客户,原则上应拒绝建立业务关系,对于已有客户被确认为禁止类客户的,应立即全面停办业务并按规定进行报告。

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参考答案：对

3.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。

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参考答案：错

2.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业；现金业务等.

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参考答案：错

1.银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。

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参考答案：对

57.银行未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括( )

A.由中国人民银行总行或地( )以上分支机构责令改正

B.情节严重的，处1万元以上5万元以下罚款

C.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款

D.致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证

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参考答案：ACD

56.外汇贷款类业务终止环节,客户身份识别要点有( )。

A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的,与借款人资产状况不符的，银行应深入调查

B.无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性

C.其相应的外汇贷款业务是否结清

D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

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参考答案：ACD

55.人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别要点有( )。

A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况

B.对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系

C.由其他单位或他人代办分期还款的,应注意其资金来源是否合法

D.销户后,银行可将客户销户资料一并销毁

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参考答案：ABC