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54.银行在为个人客户办理销户手续时应注意( )。

A.对银行关注的账户出现大额取现销户的,须考虑提交可疑交易报告并注明取现销户

B.对大额转账销户的,在可疑交易报告中不必填写交易对手信息

C.对由代理人办理销户的,应核对代理人的有效身份证件,有效身份证件如为身份证,应通过联网核查公民身份信息系统进行核查

D.销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存

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参考答案：ACD

53.银行对先前获得的客户身份资料的( )存在疑点的，应重新识别客户身份。

A.真实性

B.统一性

C.有效性

D.完整性

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参考答案：ACD

52.客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份，有关信息包括( )

A.姓名或者名称

B.身份证件或者身份证明文件种类

C.身份证件号码

D.注册资本

E.法定代表人

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参考答案：ABCDE

51.银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？( )

A.客户及其日常经营活动

B.客户办理结算情况

C.客户买卖外汇情况

D.客户开销户情况

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参考答案：ABCD

50.下列哪种情况出现时,应重新识别客户?( )

A.客户行为异常

B.客户有洗钱嫌疑

C.客户提出销户

D.先前获得的客户身份资料存在疑点

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参考答案：ABD

49.客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行有权( )。

A.继续为客户办理业务

B.中止为客户办理业务

C.有权更新资料

D.有权上报交易

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参考答案：B

48.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间,应当采取( )客户身份识别措施。

A.一次性的

B.间隔的

C.持续的

D.定期的

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参考答案：C

47.对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有( )。

A.开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证

B.若该账户为一直关注的账户,银行营业网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责

C.一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户

D.对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整;对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件

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参考答案：ABCD

46.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并( )。

A.加强身份识别措施强度

B.终止交易

C.报告客户可疑交易行为

D.拒绝交易

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参考答案：C

45.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的( )措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份.

A.客户回访

B.资料保存

C.实地调查

D.身份认证

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参考答案：D