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44.银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记( )等信息.

A收款人的姓名、账号、住所

B.汇款人的姓名、住所

C.汇款银行的名称和地址

D.汇款人职业、工作单位

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参考答案：AB

43.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章( )的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。

A.《外汇业务审批表》

B.《提取外币现钞备案表》

C.《外汇申报单》

D.《涉外收入申报单( )》

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参考答案：B

42.对个人存款账户单笔金额超过5万元【含】的现金存取,银行应( ).

A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件

B.若是身份证，可通过联网核查无误后支付

C.如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份

D.如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份

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参考答案：ABD

41.汇出汇款业务环节,银行应登记( )。

A.汇款人的姓名或者名称

B.汇款人账号、住所

C.收款人的姓名、住所

D.汇款银行的地址

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参考答案：ABC

40.在办理汇入汇款业务时,银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失,若境外机构属于加入FAW的国家/地区,或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家/地区,银行( )

A.可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代性信息

B.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称

C.应要求境外机构补充汇款人账号

D.应要求境外机构补充汇款人住所

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参考答案：A

39.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和( )三项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构补充。

A.汇款人工作单位

B.汇款人住所

c.汇款行地址

D.汇款人身份证明文件

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参考答案：B

38.个人客户办理网上银行时,银行营业网点经办人员应( )。

A.审核个人客户有效身份证件和客户提交的电子银行申请

B.检测注册账户凭证原件( )的真实性

C.在电子银行系统对客户的账户资料与身份证件进行一致性验证

D.通过刷卡( )验证磁道信息和密码

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参考答案：ABCD

37.网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的( )o

A.简洁性

B.真实性

C.完整性

D.必要性

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参考答案：BC

36.银行对贷款个人客户的身份识别中,要通过了解( )，审核个人客户的贷款目的和性质.

A.借款人信用状况

B.借款人有无重大不良信用记录

C.抵押物与贷款个人的真实权属关系

D.客户还款资金来源、还款方式以及还款能力

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参考答案：ABCD

35.银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施？( )

A.审核相关证明文件和资料

B.到相关部门查询客户身份信息和资料尹

C.实地查看

D.了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为

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参考答案：ABCD