2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-486

33.审核对公贷款客户真实身份的方式有( )

A.审核营业执照、国地税登记证等证明文件和资料

B.到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料

C.登门拜访客户、实地查看

D.电话核实

参考答案：ABCD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-485

32.银行在开立资本项目账户时应注意审核( )。

A.外汇管理局核发的”国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为”账户开立”

B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外技资外汇登记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准

D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

参考答案：ABCD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-483

30.银行营业网点在审核个人身份证件后，可拒绝为该客户办理相关业务的情形包括( ).

A.无法判断身份证件真实性

B.联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致

C.能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件

D.客户提供了真实有效的身份证件

参考答案：ABC

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-482

29.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注( )。

A.大额现金开户

B.异常开户

C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符

D.一般存款账户

参考答案：ABC

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-481

28.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点( )

A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B.授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在

C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

参考答案：ABCD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-480

27.开立外汇资本项目账户时应注意( )。

A.要求客户提供企业法定代表人( )有效客户身份证件或者其他身份证明文件,如企业法定代表人( )为中国公民,须联网核查其身份证

B.授权他人办理的,还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证件

C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的

D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户

参考答案：ABCD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-479

26.开立外汇经常项目账户时应注意( )。

A.留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件

B.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人

C.了解客户业务、主要交易对手及所在国风险

D.通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记

E.登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续

参考答案：ABCDE

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-478

25.申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下证明文件( )。

A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户许可证

C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文

D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明

参考答案：ABCD