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24.申请开立一般存款账户,银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件( )。

A.开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户许可证

C.存款人因向银行借款需要,应出具借款合同

D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明

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参考答案：ABCD

23.对于国际结算业务,银行应( )。

A.受理并审核客户提交的书面委托和相关文件

B.不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况

C.审查业务的贸易背景情况

D.审核客户及其交易对手

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参考答案：ACD

22.对资本项目外汇账户使用的合规性方面，银行应审查( ).

A.外汇资本金账户的资金贷方发生额是否超过规定的最高限额

B.资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有资产收入的外汇

C.资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途

D.B股专户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携入的外汇，支出为用于买卖股票

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参考答案：ABCD

21.重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级，银行应( )。

A.不必调整客户洗钱风险等级

B.定期调整客户洗钱风险等级

C.及时调整客户洗钱风险等级

D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级

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参考答案：C

20.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下证明文件( )。

A.企业法人,应出其企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本

B.非法人企业，应出具企业营业执照、企业组织机构代码证正本

C.机关和实行预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明

D.非预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

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参考答案：ABCD

19.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为( )o

A.银行营业网点经办人员

B.客户经理

C.经营部门负责人

D.其他相关业务人员

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参考答案：ABCD

18.商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?( )

A.将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户

B.为非本行客户兑换1000美元现钞

C.张三转账18万元到李四账户

D.提取现金6万元

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参考答案：B

17.商业银行为非本行客户将5000美元现钞兑换成英镑时,应当识别客户身份，并采取以下哪些措施?( )

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

B.登记客户身份基本信息

C.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准

E了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

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参考答案：ABCE

16.一次性金融服务识别要点包括( )

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

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参考答案：ABCD

15.银行应对下列( )交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别

A.单笔人民币1万元以上

B.单笔人民币10万元以上

C.单笔外汇等值1000美元以上

D.单笔外汇等值10000美元以上

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参考答案：ABCD