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14.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供( )等一次性金融服务。

A.现金汇款

B.现金存款

C.现钞兑换

D.票据兑付

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参考答案：ACD

13.某国总统要求在某银行开立外币账户时,金融机构应采取哪些客户身份识别措施?( )

A.应当经高级管理层的批准

B.应当报告中国人民银行

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

D.登记客户身份基本信息

E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

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参考答案：ACDE

12.为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的,若有代理人,需要提供的客户身份证明文件包括( )。

A.合法有效的授权委托书

B.代理人的有效身份证件

C.合法有效的合同书

D.代理人的资质证明

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参考答案：AB

11.境外对私客户开立账户时,银行应核对的身份证明文件包括( )

A.华侨出具中国护照

B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D.外国公民出具护照或外国人永久居留证,或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件

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参考答案：ABCD

10.对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括( )。

A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

B.16岁以下公民应有监护人代理开户,出具代理人身份证及使用人户口簿

C.中国公民16岁以上出示户口簿

D.16岁以下公民出示临时身份证

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参考答案：AB

9.银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别?( )

A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

B.要求代理人出具经公证的委托代理书

C.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

D.登记代理人所在工作单位和地址

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参考答案：AC

8.客户身份识别中的保密性要求是指，银行应( ).

A.保护商业秘密

B.保护个人隐私

C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息

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参考答案：ABCD

7.客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份?( )

A.实行严格的身份认证措施

B.采取相应的技术保障手段

C.强化内部管理程序

D.弱化内部管理程序

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参考答案：ABC

6.客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户( )

A.提供服务

B.与其进行交易

C.开立匿名账户

D.开立假名账户

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参考答案：ABCD

5.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,对于高风险客户、高风险账户持有人,应了解( )等信息。

A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.资金来源

C.资金用途

D.经济状况或者经营状况

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参考答案：ABCD