考试.net

4.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时,应当采取的客户身份识别措施包括： ( )

A.充分收集有关境外金融机构的信息

B.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况

C.评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性

D.以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责

---

参考答案：ABCD

3.客户身份识别的基本原则有( )。

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.持续性

---

参考答案：ABCD

2.客户身份识别的含义包括( ).

A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

---

参考答案：ABCD

1.法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括( )。

A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码

B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

C.控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

---

参考答案：ABCD

15.客户先前提交的身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行无权中止为客户办理业务。

---

参考答案：错

14.违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的,银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。

---

参考答案：对

13.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括( )以下两类人员：一是公司实际控制人;二是未被客户披露,但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员( ).

---

参考答案：对

12.如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。

---

参考答案：对

11.银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息,如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的,应考虑拒绝为该客户办理业务。

---

参考答案：对

10.为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户o

---

参考答案：对