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4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是( )。

A.培训对象应包括高级管理层

B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训,高级管理层不接触具体业务不需要培训

D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

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参考答案：AD

3.反洗钱内部审计包括哪些环节?( )

A.检查发现问题

B.通报问题

C.跟踪整改

D.责任认定

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参考答案：ABCD

2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( )。

A.组织管理和工作流程

B.账户监控措施

C.保密规定

D.资料保存

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参考答案：ABCD

1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪?( )

A.员工的专业能力

B.员工的职业操守

C.员工的诚信程度

D.领导层对内部控制重要性的认识和态度

E.领导层对管理内部控制制度采取的措施

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参考答案：ABCDE

14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。

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参考答案：对

13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

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参考答案：错

12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密.

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参考答案：对

11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

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参考答案：对

10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行,而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易.

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参考答案：错

9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

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参考答案：错