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2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-427

8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作.

参考答案：错

7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或”外国政要”名单.

参考答案：对

6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

参考答案：错

5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

参考答案：对

4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握.

参考答案：对

3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用.

参考答案：错

2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。

参考答案：对

1.银行从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

参考答案：对

67.以下对保密要求说法正确的有( )。

A.反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大,因此,银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作

B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求,不涉及违反国家法律问题

C.如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失,严重的还会影响到相关人员的人身安危

D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险

参考答案：ACD

66.配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用做( ).

A.建立反洗钱检查档案库

B.建立案件线索档案库

C.客户身份的重新识别

D.发现反洗钱工作中的合规风险

参考答案：BCD