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15.对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括( )。
A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等,并按照正常业务处理程序进行办理
B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级
C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核,并调整风险等级
D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易
参考答案：ABCD
14.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?( )
A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B.被联合国、政府部门等列入”黑名单”的客户
C.已经或正在接受行政或司法调查的客户
D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
参考答案：ABCD
13.客户洗钱风险分类标准( ).
A.属于银行内部保密信息
B.直接关系到客户风险分类
c.需要对客户严格保密
D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
参考答案：ABCD
12.客户洗钱风险等级分类的原则包括( )。
A.全面性
B.定性与定量相结合
C.持续性
D.保密性
参考答案：ABCD
11.客户洗钱风险分类管理的必要性包括( ).
A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D.客户洗钱风险分类是额外要求
参考答案：BC
10.客户洗钱风险分类管理目标包括( )
A.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度
B.对所有客户采取不变的识别程序
C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
参考答案：ACD
9.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括( )o
A.姓名或者名称
B.身份证件或者身份证明文件种类
C.身份证件号码
D.注册资本
E.法定代表人
参考答案：ABCDE
8.下列哪种情况出现时,应重新识别客户?( )
A.客户行为异常
B.客户有洗钱嫌疑
C.客户提出销户
D.先前获得的客户身份资料存在疑点
参考答案：ABD
7.网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的( )o
A.简洁性
B.真实性
C.完整性
D.必要性
参考答案：BC
6.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,对于高风险客户、高风险账户持有人,应了解( )等信息.
A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.资金来源
C.资金用途
D.经济状况或者经营状况
参考答案：ABCD