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16.《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为( )。

A.《金融机构反洗钱规定》,

B.《金融机构反洗钱大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《反洗钱非现场监管办法( )》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

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参考答案：D

15.《反洗钱非现场监管办法[试行]》中填报单位是指( )。

A.中国人民银行总行

B.金融机构总部

C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构

D.独立承担法律责任的金融机构分支机构

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参考答案：C

14.下列选项中,哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型?( )

A.英文字母B

B.英文字母E

C.英文字母F

D.英文字母I

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参考答案：D

13.原则上对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管是( )的职责。

A.中国人民银行总行

B.中国人民银行上海总部

C.中国人民银行各大分行

D.中国人民银行各省会( )城市中心支行

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参考答案：A

12.A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡.银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日,这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户o请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？( )

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付、

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付

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参考答案：B

11.《银行大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的”频繁”是指( ).

A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上

B.交易行为营业日每天发生5次以上

C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上

D.交易行为营业日每天发生,且持续7天以上

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参考答案：A

10.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，”可疑交易发生后的10个工作日”是指( )。

A.构成可疑交易的交易发生之日起计算

B.银行人员发现可疑交易之日起计算

C.银行的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算

D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

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参考答案：D

9.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中”长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易”中的”长期”和”短期”是指( )。

A.一年以上,3个工作日

B.一年以上，10个工作日

C.三年以上，3个工作日

D.三年以上，10个工作日

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参考答案：B

8.以下属于大额外汇资金交易的是( )。

A.个人当天存款1万美元

B.个人当天转账8万美元

C.个人当天取款5万港元

D.个人当天转账20万港元

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参考答案：A

7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定,单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况,单边累计计算，对其正确的理解是( )。

A.应将某一账户发生的交易累计计算

B.应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算

C.应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算

D.应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算

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参考答案：D