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13.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,包括( )以下两类人员:一是公司实际控制人；二是未被客户披露,但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员( )。

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参考答案：对

12.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。

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参考答案：对

11.法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信息。

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参考答案：对

10.客户身份识别也称”了解你的客户”。

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参考答案：对

9.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的,其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。

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参考答案：对

8.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。

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参考答案：对

7.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行,而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易.

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参考答案：错

6.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

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参考答案：错

5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或”外国政要”名单.

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参考答案：对

4.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门.

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参考答案：错