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3.反洗钱内部控制制度应当具有权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权利.

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参考答案：对

2.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握.

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参考答案：对

1.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。

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参考答案：对

15、客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。

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参考答案：错

14、违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。

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参考答案：对

13、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括（ ）以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员。

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参考答案：对

12、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。

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参考答案：对

11、银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为客户办理业务。

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参考答案：对

10、为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。

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参考答案：对

9、对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经管部门负责人。

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参考答案：错