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45.反洗钱内部控制要到达预期的效果不应当结合金融机构的( )

A.经营管理

B.风险控制

C.业务流程

D.业绩指标

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参考答案：D

44.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经( )批准可以采取。

A.国务院反洗钱行政主管部门负责人

B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D.国务院总理

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参考答案：A

43.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。

A.信用

B.地域

C.业务

D.行业

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参考答案：A

42.洗钱的上游犯罪范围日益扩大，根本遵循了( )的开展脉络

A.毒品犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

B.黑社会性质犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

C.恐惧活动犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

D.贪污贿赂犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

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参考答案：A

41.以下关于客户身份识别制度的说法错误的选项是( )

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的根本制度之一

B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

D.金融机构应在持续关注的根底上，尽量保持客户的风险等级不变

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参考答案：D

40.金融机构根据( )方法，决定采取客户尽职调查措施的程度

A.合规方法

B.风险为本方法

C.合规及风险并重

D.风险测试方法

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参考答案：B

39.《反腐败公约》由联合国于()年发布。

A.2003

B.2006

C.2013

D.1990

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参考答案：A

38.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项( )

A.建立客户身份识别制度

B.客户身份资料交易记录保存制度

C.持续的员工培训制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

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参考答案：C

37.( )是第一部关于反恐惧融资的国际公约

A.制止向恐惧主义提供资助的国际公约

B.进展非法贩运麻醉药品和精神药物公约

C.打击跨国有组织犯罪公约

D.反腐败公约

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参考答案：A

36.反洗钱三大预防措施中处于根底地位的是( )

A.大额和可疑交易数据报送

B.客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保存

D.反洗钱监视检查

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参考答案：B