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7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该( )

A.继续为客户办理业务

B.采取临时冻结账户

C.中止为客户办理业务

D.不予理睬

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参考答案：C

6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括( )大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

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参考答案：C

5.金融行动特别工作组秘书处设在( )

A.法国巴黎

B.英国伦敦

C.美国华盛顿

D.日本东京

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参考答案：A

4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额( )以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人及投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份根本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.人民币1万以上或者外币等值1000美元

B.人民币2万以上或者外币等值2000美元

C.人民币5万以上或者外币等值10000美元

D.人民币20万以上或者外币等值20000美元

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参考答案：A

3.( )年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

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参考答案：C

2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括( )

A.符合依法经营内在需要

B.符合承受外部监管要求

C.是金融业平安的保障根底

D.是参及国际竞争的唯一要求

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参考答案：D

1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户根本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每( )进展一次审核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.两年

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参考答案：B

62.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。

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参考答案：错

61.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进展已完成的客户身份识别程序，不需承当未履行客户身份识别义务的责任。

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参考答案：错

60.反洗钱的核心问题和根底工作是反洗钱内控制度的建立。

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参考答案：错