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30.客户身份识别制度制止义务主体为身份不明的客户提供效劳或者及其进展交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。

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参考答案：对

29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。

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参考答案：错

28.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。

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参考答案：错

27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，及国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监视管理职责。

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参考答案：对

26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。

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参考答案：对

25.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。

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参考答案：错

24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进展回忆及评估。

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参考答案：错

23.金融机构及客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进展重新识别。

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参考答案：错

22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和效劳自带的风险。

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参考答案：错

21.2012年2月,金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准:FATF建议》,首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。

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参考答案：对