15、金融机构应当保存的交易记录包括（ ）。
A. 关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
B. 反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
C. 记载客户身份信息、资料的各种记录
D. 有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料
正确答案：AD
2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-146
14、某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱（ ）
A. 未核对代理人张某的身份证
B. 未登记代理人张某的身份基本信息
C. 未留存代理人张某的身份证复印件
D. 未采取合理方式确认代理关系的存在
正确答案：ABD
2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-145
13、金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪些措施（ ）
A. 将该客户视为正常客户
B. 电话通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的预警，并保存电话记录
C. 将该客户洗钱风险等级调高
D. 持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告
正确答案：CD
2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-144
12、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括 （ ）。
A. 客户的住所地或者工作单位地址
B. 客户的联系方式
C. 客户的身份证件或者身份证明文件的种类
D. 客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限
正确答案：ABCD
2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-143
11、反洗钱内部控制制度包括哪些内容（ ）
A. 客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度
B. 反洗钱考核、评估和内部审计制度
C. 反洗钱培训宣传制度
D. 配合反洗钱调查和保密制度
正确答案：ABCD
2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-142
10、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（ ）条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外币等值10000美元以上
D. 交易金额单笔外币等值1000美元以上
正确答案：AD
2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-141
9、我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易服务。在了解到媒体报道后，A商业银行的反洗钱部门应当同时向下列哪些部门和机构报告有关情况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。（ ）
A. 董事会
B. 高级管理层
C. 中国人民银行
D. 公安机关
正确答案：ABC
2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-140
8、现场检查准备阶段包括哪些配合措施（ ）
Ａ、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告
Ｂ、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组
Ｃ、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅
Ｄ、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
正确答案：ABC
2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-139
7、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（ ）
A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款、或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组强的汇款。
C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
正确答案：BC
2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-138
6、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的（ ）。
A. 合法有效的授权委托书
B. 代理人的资质证明
C. 合法有效的合同书
D. 授权经办人员的有效身份证件
正确答案：AD