2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-67

14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是（ ）。

A. 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份

B. 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施

C. 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别

D. 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施

正确答案：C

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-66

12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。

A. 董事会或者其他高级管理层

B. 中国人民银行

C. 中国银行业监督管理委员会

D. 中国证券监督管理委员会

正确答案：A

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-65

7、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（ ）原则建立相应的风险管理措施。

A. 风险可控

B. 风险平均

C. 效率优先

D. 合法合规

正确答案：A

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-64

6、以下哪些说法是错误的（ ）。

A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式

B. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C. 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供

D. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

正确答案：D

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-63

4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先（ ）。

A. 采取交易限制措施

B. 尽可能采取强化的客户尽职调查措施

C. 中止为客户办理业务

D. 提交可疑交易报告

正确答案：B

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-62

3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（ ）报告，并釆取妥善措施予以应对。

A. 监管部门

B. 董事会

C. 监事会

D. 高级管理层

正确答案：D

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-59

18、客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结及扣划措施。

正确答案：错