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6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。

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正确答案：对

5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

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正确答案：对

4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。

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正确答案：错

3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。

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正确答案：错

2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。

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正确答案：错

1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。

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正确答案：错

10.控制环境是反洗钱框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括那些？

A．领导层对管理内控制度采取的措施

B．员工的诚信程度

C．员工的职业操守

D．领导层对内控重要的认识和态度

E．员工的专业能力

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正确答案：ABCDE

9.银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下那些因素？

A．欺诈或腐败猖獗的国家或地区

B．金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区

C．毒品贩卖活动猖獗的国家或地区

D．被联合国、美国海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区

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正确答案：ABCD

8.可疑交易符合以下哪些情形的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，也向所在地中国人民银行或者分支机构报告。

A．严重危害国家安全或者影响社会稳定的

B．可疑交易主体涉及异地开户的

C．可疑交易主体为外国公民的

D．明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的

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正确答案：AD

7.从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为（）

A．资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为

B．主体为他人或其他组织的融资行为

C．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为

D．资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为

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正确答案：AD