2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-36

5.以下说法正确的是（）

A．借阅档案要按规定办理登记手续

B．档案销毁时，可由一人负责现场销毁

C．纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、放火

D．按照保存介质的不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质

正确答案：ACD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-35

4.反洗钱全面检查的内容应包括（）

A．内控体系建设情况

B．客户身份资料和交易记录保存情况

C．大额和可疑交易报告制度执行情况

D．宣传培训情况、内部审计情况

E．客户身份识别工作情况

正确答案：ABCDE

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-34

3.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？

A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B．股权结构过于复杂，使实际收益人难于辨认的客户

C．长期存在大额交易的客户

D．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

正确答案：ABD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-33

2.银行为哪些地区的客户办理业务是，要审慎地审查交易双方的身份背景？（）

A．FATF发布的反洗钱不合作国家和地区

B．毒品贩卖活动猖獗的地区

C．高端客户

D．被列入联合国安理会制裁名单的实体

正确答案：ABD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-31

8银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。

A．汇款行地址

B．汇款人住所

C．汇款人身份证明文件

D．汇款人工作单位.

正确答案：B

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-28

5.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当像中国反洗钱监测分中心报告。

A．50万，10万

B．20万，10万

C．200万，30万

D．100万，20万

正确答案：A