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15. 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列哪些措施。( )

A、暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B、吊销其经营许可证

C、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

D、建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人

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参考答案：ACD

14. 商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，重点监测以下内容 （）

A. 客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同

B. 授信项目是否正常进行

C. 授信的偿还情况

D. 客户的法律地位、财务状况是否发生变化

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参考答案：ABCD

13. 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，借款人申请质押贷款时，必须向贷款人提供以下材料：（ ）

A、企业法人营业执照、法人代码证、法定代表人证明文件；

B、中国人民银行颁发的贷款卡(证)；

C、上月的资产负债表、损益表和净资本计算表及经会计(审计)师事务所审计的上一年度的财务报表(含附注)；

D、由证券登记结算机构出具的质物的权利证明文件；

E、用作质物的股票上市公司的基本情况；

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参考答案：ABCDE

12. 贷款人收到借款人的借款申请后，对借款人的（）进行调查核实，并及时对借款人给予答复。

A、借款用途

B、资信状况

C、偿还能力

D、资料的真实性

E、用作质物的股票的基本情况

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参考答案：ABCDE

11. 金融机构的下列变更事项，应事先报经国务院银行业监督管理部门批准，办理变更手续（ ）。

A、调整业务范围

B、更换部门主要负责人

C、更改名称

D、变更营业地址

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参考答案：ACD

10. 《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，在授信实施过程中，如发生下列情况，商业银行应调整直至取消授信额度：（）

A、受信地区发生或潜伏重大金融风险；

B、市场发生重大变化；

C、货币政策发生重大调整；

D、企业机制发生重大变化（包括分立、合并、终止等）；

E、企业还款信用下降，贷款风险增加；

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参考答案：ABCDE

9. 授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立的（） 。

A. 调查

B. 验证

C. 评价

D. 报告

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参考答案：BCD

8. 商业银行市场风险管理体系包括如下基本要素（）：

A 董事会和高级管理层的有效监控；

B 完善的市场风险管理政策和程序；

C 完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序；

D 完善的内部控制和独立的外部审计；

E 适当的市场风险资本分配机制。

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参考答案：ABCDE

7. 银行会计档案的保管期分为（ ）

A、1年

B、3年

C、5年

D、15年

E、永久保管

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参考答案：BCDE

6. 商业银行实施统一授信制度，要做到（ABCD）的统一：

A、授信主体的统一

B、授信形式的统一

C、不同币种授信的统一

D、授信对象的统一

E、授信时间的统一

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参考答案：ABCD