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5. 商业银行不良资产的监测和考核包括对( )的全面监测和考核。

A、不良贷款

B、非信贷资产

C、存款

D、表外业务风险

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参考答案：ABD

4. 贷款人应随时分析每只股票的风险和价值，选择适合本行质押贷款的股票，并根据（），制定本行可接受质押的股票及其质押率的清单。

A、价格

B、盈利性

C、流动性

D、上市公司的经营情况

E、财务指标以及股票市场的总体情况等

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参考答案：ABCDE

3. 商业银行开展个人理财业务有下列哪种情形的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。( )

A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

D、未按规定进行风险揭示和信息披露或未按规定进行客户评估的

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参考答案：ABCD

2. 商业银行对介入房地产贷款的中介机构的选择，应着重于其（）等方面的考核，择优选用。

A、资质

B、业内声誉

C、业务操作程序

D、规模

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参考答案：ABC

1. 商业银行个人理财业务人员，应包括()

A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

B、销售理财计划或投资性产品的业务人员

C、与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

D、前台储蓄人员

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参考答案：ABC

33. ( )是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划。

A、保证收益理财计划

B、非保证收益理财计划

C、保本浮动收益理财计划

D、非保本浮动收益理财计划

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参考答案：A

32. 中期贷款的贷款期限为( )

A、1年以内（含1年）

B、1年以上（不含1年）5年以下（含5年）

C、1年以上（不含1年）5年以下（不含5年）

D、5年以上

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参考答案：B

31. 股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和资信状况与借款人商定，但股票质押率最高不能超过（）。

A、30%

B、40%

C、50%

D、60%

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参考答案：D

30. 按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果（）

A. 立即逐级汇报

B. 既时授信

C.汇总分析

D.以书面形式记载

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参考答案：D

29. 个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以( )的身份进行调查。

A、内部监督人员

B、客户

C、上级部门人员

D、管理人员

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参考答案：B