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2、以下不属于银行简化跨境人民币业务流程需遵循的三原则是（）。

A、了解你的客户

B、了解你的产品

C、了解你的业务

D、尽职审查

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参考答案：B

1、《跨境贸易人民币结算试点管理办法》于（）公布实施。

A、2009年6月17日

B、2009年7月1日

C、2010年6月17日

D、2010年1月1日

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参考答案：B

20、金仕达反洗钱系统代码1207代表：（ ）

A、开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户

B、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付

C、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。

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参考答案：B

19、金仕达反洗钱系统代码1206代表：（ ）

A、开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户

B、当日累计交易20万以上的资金划转

C、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。

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参考答案：A

18、以下哪项不是我司反洗钱内控制度：（ ）

A、《反洗钱工作管理》

B、《客户风险等级划分标准管理办法》

C、《大额交易和可疑交易报告管理办法》

D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法》

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参考答案：D

17、“一法四规章”从（ ）开始施行。

A、2002年

B、2007年

C、2008年

D、2009年

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参考答案：B

16、未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（ ）以下罚款

A、20万元以上50万元以下

B、1万元以上10万元以下

C、1万元以上五万元以下

D、5万元以上10万元以下

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参考答案：C

15、公司建立反洗钱领导小组的职责：（ ）

A、负责反洗钱工作全面部署和监督管理工作，制定反洗钱工作制度，负责对反洗钱工作的有效实施负责。

B、负责反洗钱工作的具体实施，履行反洗钱义务，配合公安机关对可疑交易资金的侦查。

C、发挥一线直接接触客户及客户交易情况的优势，履行反洗钱义务，执行反洗钱工作小组的相关要求。

D、负责反洗钱工作全面部署和工作的具体实施。

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参考答案：A

14、客户身份资料和交易记录保存的原则：（ ）

A、安全、准确、完整、保密的原则

B、公开、公平、公正的原则

C、安全、准确、保密的原则

D、公开、准确、完整的原则

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参考答案：A

13、下列行为不属于可疑交易的有：（ ）

A、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

B、客户频繁地以同一种期货合约为标地，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。

C、客户信息资料有虚假内容。

D、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。

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参考答案：A