标签：单选题

12、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（ ）

A、可疑交易

B、高风险交易

C、频繁交易

D、大额交易

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参考答案：A

11、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。此行为属于（ ）

A、可疑交易

B、高风险交易

C、频繁交易

D、大额交易

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参考答案：D

10、反洗钱培训，每年至少要开展（ ）。

A、1次

B、3次

C、2次

D、4次

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参考答案：C

9、人行下设（ ），职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；建立国家反洗钱数据库等。

A、中国反洗钱监测分析中心

B、中国反洗钱监察中心

C、中国反洗钱监控中心

D、中国反洗钱监测中心

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参考答案：A

8、1201金仕达反洗钱系统代码代表的含义：（ ）

A、当日累计交易20万以上的资金划转

B、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付

C、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易

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参考答案：B

7、可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存，保存时间不少于（ ）年。

A、5年

B、10年

C、20年

D、15年

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参考答案：C

5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少（ ）进行一次审核。

A、每半年

B、每季度

C、每年

D、每月

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参考答案：A

4、（ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A、中国证券监督管理委员会

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国保险监督管理委员会

D、中国人民银行

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参考答案：D

3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、5

B、10

C、15

D、20

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参考答案：B

2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ ）年。

A、3年

B、5年

C、10年

D、15年

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参考答案：B