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16.中国工商银行总行的报告代码为010011101026226，其2008年度的内部控制制度正常报表应命名为( )。

A.010011101026226A20080F00.xls

B.010011101026226A20080Fl00.xls

C.010011101026226A20081F000.xls

D.010011101026226A20081F100.xls

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参考答案：A

15.下列选项中,哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型？( )

A.英文字母B

B.英文字母E

C.英文字母F

D.英文字母I

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参考答案：D

14.原则上对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管是( )的职责。

A.中国人民银行总行

B.中国人民银行上海总部

C.中国人民银行各大分行

D.中国人民银行各省会( )城市中心支行

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参考答案：A

11.银行”反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时( )。

A.年度结束后10个工作日内报告

B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告

C.年度结束后5个工作日内报告

D.银行应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行

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参考答案：D

10.银行”反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时( )。

A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报

B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行,而不必等到上报年度报表时才报告

C.年度结束后5个工作日内报告

D.年度结束后10个工作日内报告银行总部

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参考答案：B

37.A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户o请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？( )

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准

B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付、

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

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参考答案：B

33.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,以下说法正确的是( )。

A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告

B.自然人银行账户一次性大额存取现金，银行应当报告

C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的,银行应当报告

D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的,银行应当报告

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参考答案：C

32.下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是( )。

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.客户要求进行本外币问的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑

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参考答案：C

31.《银行大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的”频繁”是指( ).

A.交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续3天以上

B.交易行为营业日每天发生5次以上

C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上

D.交易行为营业日每天发生，且持续7天以上

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参考答案：A

30.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,”可疑交易发生后的10个工作日”是指( ).

A.构成可疑交易的交易发生之日起计算

B.银行人员发现可疑交易之日起计算

C.银行的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算

D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

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参考答案：D