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3.在实践中,为了及时开展反洗钱调查,金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户,金融机构应当同时报告( )。

A公安机关

B.金融机构上一级机构

C.中国人民银行当地分支机构

D.金融机构总部

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参考答案：C

2.中国人民银行设立( ),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A.反洗钱局

B.中国反洗钱监测分析中心

C.保卫局

D.分支机构

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参考答案：B

1.客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行有权( )。

A.继续为客户办理业务

B.中止为客户办理业务

C.有权更新资料

D.有权上报交易

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参考答案：B

19、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ ）美元以上的跨境交易，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、1000

B、5000

C、10000

D、20000

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参考答案：C

18、自然人银行账户之间同，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间或者当日累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、20万，5万

B、50万，10万

C、100万，20万

D、200万，30万

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参考答案：B

17、法人、其他组织和个体工商户银行之间单笔或者当日累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、20万，2万

B、50万，5万

C、100万，10万

D、200万，20万

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参考答案：D

7、客户通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（ ）报告。

A、收单行

B、办理业务的金融机构

C、付款行

D、开立账户的银行或者发卡行

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参考答案：A

6、客户通过在境内银行开立的账户或者银行发生的大额交易，由（ ）报告。

A、收单行

B、办理业务的金融机构

C、付款行

D、开立账户的银行或者发卡行

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参考答案：D

5、客户与证券公司进行金融交易，通过账户划转款项的，由（ ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A、证券公司

B、证券公司和银行各自

C、证券公司和客户各自

D、银行

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参考答案：D

4、（ ）对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

A、中国人民银行及其分支机构

B、中国反洗钱监测分析中心

C、公安机关

D、中国银行业监督管理委员会

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参考答案：A