标签：单选题

5.金融行动特别工作组秘书处设在( )

A.法国巴黎

B.英国伦敦

C.美国华盛顿

D.日本东京

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参考答案：A

4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额( )以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人及投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份根本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.人民币1万以上或者外币等值1000美元

B.人民币2万以上或者外币等值2000美元

C.人民币5万以上或者外币等值10000美元

D.人民币20万以上或者外币等值20000美元

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参考答案：A

3.( )年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

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参考答案：C

2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括( )

A.符合依法经营内在需要

B.符合承受外部监管要求

C.是金融业平安的保障根底

D.是参及国际竞争的唯一要求

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参考答案：D

1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户根本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每( )进展一次审核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.两年

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参考答案：B

20、以下哪些说法是错误的（ ）。

A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式

B. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C. 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供

D. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

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正确答案：D

19．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（ A ）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

A．5

B．7

C．8

D．10

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正确答案：A

18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（ ）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、5万；5000

B、10万；1万

C、20万；1万

D、50万；5万

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正确答案：C

19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。

Ａ、董事会或者其他高级管理层

Ｂ、中国人民银行

Ｃ、中国银行业监督管理委员会

Ｄ、中国证券监督管理委员会

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正确答案：A

17、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先( B )。

A. 采取交易限制措施

B. 尽可能采取强化的客户尽职调查措施

C. 中止为客户办理业务

D. 提交可疑交易报告

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正确答案：B