标签：单选题

16、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ ）报告。

A、客户身份识别

B、交易记录保存

Ｃ、大额交易

Ｄ、可疑交易

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正确答案：D

15、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ ）罚款。

A、1万元以上5万元以下

B. 5万元以上50万元以下

A、20万元以上50万元以下

A、50万元以上500万元以下

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正确答案：B

14、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。

A、汇款人姓名或者名称

B、资金汇出地名称

C、汇款人身份证

D、汇款人住所

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正确答案：B

13、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（ ）措施。

A. 向银行业监管机关报告

B. 上调客户风险等级

C. 持续跟踪监测

D. 冻结

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正确答案：D

12、下列说法正确的是（ ）。

A. 客户身份识别是一个持续的过程

B、客户身份识别规定只存在于反洗钱专门的法律规定中

C、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成

D、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始

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正确答案：A

11、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。

A、一月

B、三月

C、半年

D、一年

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正确答案：C

10、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是( C )。

A. 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份

B. 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施

C. 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别

D. 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施

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正确答案：C

9、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（ ）原则建立相应的风险管理措施。

A. 风险可控

B. 风险平均

C. 效率优先

D. 合法合规

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正确答案：A

8、中国人民银行设立（ ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、

A、反洗钱局

B. 中国反洗钱监测分析中心

C、保卫局

D、分支机构

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正确答案：B

6、反洗钱内部控制的核心是（ ）

A. 确保反洗钱工作合规免责

B. 有效防范洗钱风险

C. 保障业务发展不受限制

D.避免受到监管处罚

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正确答案：B