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12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。

A. 董事会或者其他高级管理层

B. 中国人民银行

C. 中国银行业监督管理委员会

D. 中国证券监督管理委员会

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正确答案：A

7、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（ ）原则建立相应的风险管理措施。

A. 风险可控

B. 风险平均

C. 效率优先

D. 合法合规

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正确答案：A

6、以下哪些说法是错误的（ ）。

A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式

B. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C. 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供

D. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

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正确答案：D

4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先（ ）。

A. 采取交易限制措施

B. 尽可能采取强化的客户尽职调查措施

C. 中止为客户办理业务

D. 提交可疑交易报告

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正确答案：B

3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（ ）报告，并釆取妥善措施予以应对。

A. 监管部门

B. 董事会

C. 监事会

D. 高级管理层

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正确答案：D

8银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。

A．汇款行地址

B．汇款人住所

C．汇款人身份证明文件

D．汇款人工作单位.

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正确答案：B

7. 金融机构应当将大额交易和可疑交易报告向（）报备

A．公安机关

B．人民法院

C．银监局

D．中国人民银行或者其总部所在地中国人民银行分支机构

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正确答案：D

6．义务机构对本机构指定的交易检测标准应当进行定期评估的频率是

A.至少每季度评估一次

B.至少每半年评估一次

C. 至少每两年评估一次

D. 至少每年评估一次

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正确答案：D

5.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当像中国反洗钱监测分中心报告。

A．50万，10万

B．20万，10万

C．200万，30万

D．100万，20万

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正确答案：A

4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生之日起（）以电子方式提交大额交易报告

A．5个工作日内

B．3天内

C．3个工作日内

D．5天内

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正确答案：A