反洗钱 – 第10页

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-742

13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。

参考答案：对

12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。

参考答案：错

11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。

参考答案：错

10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。

参考答案：对

9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人

参考答案：错

8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。

参考答案：对

7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。

参考答案：对

6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。

参考答案：错

5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。

参考答案：对

4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

参考答案：对