反洗钱 – 第18页

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-662

7.反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。

参考答案：对

6.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章.

参考答案：对

5.反洗钱调查只能采取现场调查.

参考答案：错

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查,如实提供有关文件和资料。

参考答案：对

3.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。

参考答案：错

2.《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了”反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据.

参考答案：对

1.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。

参考答案：错

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的,由中国人民银行总行及地市以上分支机构责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责人员,处一万元以上五万元以下的罚款( )。

A.违反保密规定，泄露有关信息的

B.故意提供虚假材料

C.拒绝、阻碍反洗钱检查的

D.未指定专人联络现场检查事项的

参考答案：ABC

5.被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行配合( ).

A.提供必要的工作条件

B.配合进行现场会谈

C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据

D.做好检查保密工作

参考答案：ABCD

4.现场检查准备阶段的配合措施包括( ).

A.按照通知书的要求,组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动,并在规定时限内提交书面自查报告

B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组

C.准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料,以备检查组现场作业时调阅

D.被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认

参考答案：ABC