标签：反洗钱

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-592

1.涉恐黑名单的处理包括四个步骤：第一,将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二,办理业务时匹配比对名单;第三,及时报告涉恐可疑交易；第四,采取适当的后续处理措施。

参考答案：对

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-591

45.有合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其违法犯罪活动有关的可疑交易报告,按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告,报告包括( )。

A.基本情况

B.逐笔明细信息

C.分析报告

D.其他资料

参考答案：ABCD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-587

41.某投资顾问有限公司，注册资本金为100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元,主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？( )

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付交易

参考答案：AC

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-586

40.某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入,笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出,提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户O请问该客户的交易有哪些可疑点?( )

A.客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监管

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.单位客户短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁地收取单位汇款

D.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易

参考答案：AB

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-585

39.2006年2月，在××银行发现一个新客户名称为××农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后,从2006年2月10日到2月19日，该账户转入资金5笔,合计1000万元,支取现金50笔,合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查,这是经营范围为收购农副产品的公司,只有一名员工,真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的o但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册为有限责任公司,注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?( )

A.短期内资金集中转入、分散支取,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

C.频繁支取大额现金，违反现金管理办法

D.经营规模小，与资金交易量不相称

参考答案：AD

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-584

38.××商行经营范围为零售农机配件、五金等,其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总额约在200万元，但该商行在2006年5月10日、13日、17日、18日分别收到来自××投资公司的转账收入共计850万元；5月20日，该商行将550万元转账给××汽修厂。5月30日该商行收到来自××投资公司转入资金1000万元,6月4日、8日、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5日、7日、9日、11日转出资金4笔,共计900万元。请问××商行的交易符合以下哪些可疑交易类型？( )

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准

C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付

E.平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付

参考答案：ACE

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-583

37.A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户o请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？( )

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准

B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付、

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

参考答案：B