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36.某银行发现一个可疑现象,A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户个人银行结算账户,6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日,该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型？( )
A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准
B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
C.没有正常原因的开立多个账户,且销户前发生大量资金收付
D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
参考答案：CD
35.S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户,该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来,该单位账户每日发生额平均在10000元.2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元,且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是”货款”、”还款”和”工程款”等.请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?( )
A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款;
c.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常笔资金流入,且短期内出现大量资金收付
D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
参考答案：BC
34.请说出下面情况符合哪些可疑情形?( )某面包店,该面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户.开户以来,该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是,每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后,立即提现或转账付出,提现交易的金额均接近10万元,账户的余额通常很小.经统计,2007年该账户共转账收入101笔,金额27346894.67元；提现79笔,金额12848900元，转账付出109笔,金额17692620元;全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199800元的交易多达59笔。
A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准
B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
参考答案：AB
33.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,以下说法正确的是( )。
A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告
B.自然人银行账户一次性大额存取现金，银行应当报告
C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的,银行应当报告
D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的,银行应当报告
参考答案：C
32.下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是( )。
A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由
D.客户要求进行本外币问的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑
参考答案：C
31.《银行大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的”频繁”是指( ).
A.交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续3天以上
B.交易行为营业日每天发生5次以上
C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上
D.交易行为营业日每天发生，且持续7天以上
参考答案：A
30.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,”可疑交易发生后的10个工作日”是指( ).
A.构成可疑交易的交易发生之日起计算
B.银行人员发现可疑交易之日起计算
C.银行的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算
D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
参考答案：D
29.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提交( )报告。
A.大额交易
B.可疑交易
C.大额交易、可疑交易
D.综合报告
参考答案：C
28.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中”长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易”中的”长期”和”短期”是指( )。
A.一年以上,3个工作日
B.一年以上，10个工作日
C.三年以上，3个工作日
D.三年以上,10个工作日
参考答案：B
27.银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的( )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定.
A.3
B.5
C.7
D.1O
参考答案：D