标签：反洗钱

5、下列属于中风险等级客户的有：（ ）

A、媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的；

B、在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、虚假、失效等情形的；

C、客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的；

D、客户实际控制多个账户，但无合理解释的；

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参考答案：BCD

4、下列属于高风险等级客户的有：（ ）

A、被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的黑名单的；

B、中国人民银行要求期货公司协助调查或予以关注的；

C、在日常交易监控中被报送可疑交易的；

D、资产或交易行为与客户的身份、财务状况、经营业务等明显不符的

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参考答案：ABC

3、以下哪些是我司反洗钱内控制度：（ ）

A、《反洗钱工作管理》

B、《客户风险等级划分标准管理办法》

C、《大额交易和可疑交易报告管理办法》

D、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

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参考答案：ABCD

2、有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（ ）

A、按照规定履行客户身份识别义务的；

B、按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C、违反保密规定，泄露有关信息的；

D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；

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参考答案：CD

1、下列哪些法律规章属于“一法四规章”：（ ）

A、《反洗钱法》

B、《金融机构反洗钱规定》

C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法》

E、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

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参考答案：ABCDE

20、金仕达反洗钱系统代码1207代表：（ ）

A、开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户

B、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付

C、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。

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参考答案：B

19、金仕达反洗钱系统代码1206代表：（ ）

A、开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户

B、当日累计交易20万以上的资金划转

C、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。

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参考答案：A

18、以下哪项不是我司反洗钱内控制度：（ ）

A、《反洗钱工作管理》

B、《客户风险等级划分标准管理办法》

C、《大额交易和可疑交易报告管理办法》

D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法》

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参考答案：D

17、“一法四规章”从（ ）开始施行。

A、2002年

B、2007年

C、2008年

D、2009年

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参考答案：B

16、未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（ ）以下罚款

A、20万元以上50万元以下

B、1万元以上10万元以下

C、1万元以上五万元以下

D、5万元以上10万元以下

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参考答案：C