标签：反洗钱

39.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和( )三项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构补充。

A.汇款人工作单位

B.汇款人住所

c.汇款行地址

D.汇款人身份证明文件

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参考答案：B

38.个人客户办理网上银行时,银行营业网点经办人员应( )。

A.审核个人客户有效身份证件和客户提交的电子银行申请

B.检测注册账户凭证原件( )的真实性

C.在电子银行系统对客户的账户资料与身份证件进行一致性验证

D.通过刷卡( )验证磁道信息和密码

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参考答案：ABCD

37.网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的( )o

A.简洁性

B.真实性

C.完整性

D.必要性

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参考答案：BC

36.银行对贷款个人客户的身份识别中,要通过了解( )，审核个人客户的贷款目的和性质.

A.借款人信用状况

B.借款人有无重大不良信用记录

C.抵押物与贷款个人的真实权属关系

D.客户还款资金来源、还款方式以及还款能力

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参考答案：ABCD

35.银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施？( )

A.审核相关证明文件和资料

B.到相关部门查询客户身份信息和资料尹

C.实地查看

D.了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为

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参考答案：ABCD

34.银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作？( )

A.核实贷款客户真实身份

B.贷前调查

C.贷后关注

D.发现并报告客户可疑交易

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参考答案：ACD

33.审核对公贷款客户真实身份的方式有( )

A.审核营业执照、国地税登记证等证明文件和资料

B.到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料

C.登门拜访客户、实地查看

D.电话核实

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参考答案：ABCD

32.银行在开立资本项目账户时应注意审核( )。

A.外汇管理局核发的”国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为”账户开立”

B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外技资外汇登记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准

D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

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参考答案：ABCD

31.开立个人外汇账户的识别主体( )。

A.银行营业网点经办人员

B.客户经理

C.经营部门负责人

D.国际业务结算人员

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参考答案：ABCD

30.银行营业网点在审核个人身份证件后，可拒绝为该客户办理相关业务的情形包括( ).

A.无法判断身份证件真实性

B.联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致

C.能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件

D.客户提供了真实有效的身份证件

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参考答案：ABC