标签：反洗钱

29.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注( )。

A.大额现金开户

B.异常开户

C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符

D.一般存款账户

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参考答案：ABC

28.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点( )

A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B.授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在

C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

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参考答案：ABCD

27.开立外汇资本项目账户时应注意( )。

A.要求客户提供企业法定代表人( )有效客户身份证件或者其他身份证明文件,如企业法定代表人( )为中国公民,须联网核查其身份证

B.授权他人办理的,还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证件

C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的

D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户

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参考答案：ABCD

26.开立外汇经常项目账户时应注意( )。

A.留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件

B.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人

C.了解客户业务、主要交易对手及所在国风险

D.通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记

E.登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续

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参考答案：ABCDE

25.申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下证明文件( )。

A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户许可证

C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文

D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明

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参考答案：ABCD

24.申请开立一般存款账户,银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件( )。

A.开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户许可证

C.存款人因向银行借款需要,应出具借款合同

D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明

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参考答案：ABCD

23.对于国际结算业务,银行应( )。

A.受理并审核客户提交的书面委托和相关文件

B.不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况

C.审查业务的贸易背景情况

D.审核客户及其交易对手

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参考答案：ACD

22.对资本项目外汇账户使用的合规性方面，银行应审查( ).

A.外汇资本金账户的资金贷方发生额是否超过规定的最高限额

B.资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有资产收入的外汇

C.资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途

D.B股专户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携入的外汇，支出为用于买卖股票

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参考答案：ABCD

21.重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级，银行应( )。

A.不必调整客户洗钱风险等级

B.定期调整客户洗钱风险等级

C.及时调整客户洗钱风险等级

D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级

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参考答案：C

20.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下证明文件( )。

A.企业法人,应出其企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本

B.非法人企业，应出具企业营业执照、企业组织机构代码证正本

C.机关和实行预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明

D.非预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

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参考答案：ABCD