标签：反洗钱

14.违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的,银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。

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参考答案：对

13.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括( )以下两类人员：一是公司实际控制人;二是未被客户披露,但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员( ).

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参考答案：对

12.如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。

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参考答案：对

11.银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息,如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的,应考虑拒绝为该客户办理业务。

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参考答案：对

10.为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户o

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参考答案：对

9.对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负责人.

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参考答案：错

8.银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。

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参考答案：错

7.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。

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参考答案：对

6.在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,银行应当进行客户身份识别。

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参考答案：对

5.银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。

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参考答案：错