标签：反洗钱

4.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。

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参考答案：对

3.法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信息.

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参考答案：对

2.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记.

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参考答案：错

1.客户身份识别也称”了解你的客户”。

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参考答案：对

5.以下说法正确的是( )。

A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围

B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估

C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事、件的处理以及保密责任制等相关要求

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参考答案：ABD

4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是( )。

A.培训对象应包括高级管理层

B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训,高级管理层不接触具体业务不需要培训

D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

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参考答案：AD

3.反洗钱内部审计包括哪些环节?( )

A.检查发现问题

B.通报问题

C.跟踪整改

D.责任认定

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参考答案：ABCD

2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( )。

A.组织管理和工作流程

B.账户监控措施

C.保密规定

D.资料保存

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参考答案：ABCD

1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪?( )

A.员工的专业能力

B.员工的职业操守

C.员工的诚信程度

D.领导层对内部控制重要性的认识和态度

E.领导层对管理内部控制制度采取的措施

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参考答案：ABCDE

14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。

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参考答案：对