标签：反洗钱

5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少（ ）进行一次审核。

A、每半年

B、每季度

C、每年

D、每月

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参考答案：A

4、（ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A、中国证券监督管理委员会

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国保险监督管理委员会

D、中国人民银行

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参考答案：D

3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、5

B、10

C、15

D、20

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参考答案：B

2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ ）年。

A、3年

B、5年

C、10年

D、15年

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参考答案：B

1、按洗钱罪论处，最高判有期徒刑（ ）年。

A、5年

B、10年

C、15年

D、20年

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参考答案：B

20、从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为（ ）

A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为

B.有特定目的的融资行为

C.主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为

D.无特定目的的融资行为

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参考答案：AC

19、以下说法正确的是（ ）

A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。

B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。

C.档案销毁时，可由一人负责现场监销。

D.借阅档案要按规定办理登记手续。

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参考答案：ABD

18、开立外汇经常项目账户时应注意（ ）

A.留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件

B.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人

C.通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记

D.外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续

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参考答案：ABCD

16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括（ ）

A.国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》

B.中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文

C.公司章程、验资证明、股权证明等

D.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等

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参考答案：ABCD

15、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（ ）

A.提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。

B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。

C.审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。

D.配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。

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参考答案：ABCD